Bilakah anda boleh menjalankan pilihan saham

Anda mungkin mendapati diri anda dalam keadaan kewangan, terperangkap kerana lebih banyak cukai berbanding dengan wang tunai yang anda bayar untuk bayar. Apa yang berlaku seterusnya? Letakkan nol cukup di belakang nombor ini, dan anda dapat melihat bagaimana masalah ini menjadi masalah. Potongan kerugian mungkin tertakluk kepada had tahunan, jadi penjimatan cukai anda mungkin tidak dapat dicapai selama bertahun-tahun. Perhatikan juga bahawa anda akan mempunyai asas yang berbeza dalam stok anda untuk tujuan cukai dan AMT yang tetap, serta pengalihan kredit AMT, yang perlu dipertimbangkan.


Majikan memutuskan berapa banyak untuk menahan, berdasarkan garis panduan dari IRS dan negeri-negeri. Melainkan jika anda menjual saham pada masa latihan untuk menampung pegangan anda, anda perlu menulis cek kepada majikan anda untuk cukai yang ditahan. Jika anda mempunyai pilihan saham insentif ISO, majikan anda tidak akan menahan cukai. Sama ada anda mempunyai NQO atau ISO, anda perlu mengetepikan wang yang disimpan dalam akaun lain, seperti akaun tabungan atau pasaran wang, untuk membayar cukai. Berikut ialah dua senario yang menunjukkan apa yang boleh berlaku jika anda mendapat tamak dan menjalankan banyak pilihan sama ada bukan quals atau ISO yang anda boleh tanpa pelan.

Pilihan ini boleh menjadi sangat berguna sekiranya stok telah diadakan lebih dari satu tahun dan keuntungan yang berkaitan layak untuk rawatan cukai keuntungan modal jangka panjang yang menggalakkan.

Ini bukan sekadar cerita Hollywood. Dalam peranan masa lalu saya sebagai akauntan cukai di Lembah Silicon, saya melihat banyak eksekutif dan pekerja mendapat tamak juga. Sebilangan besar orang jatuh ke dalam perangkap ini. Sesetengah daripada mereka hanya kurang bermaklumat. Lain-lain, saya percaya, telah diatasi oleh ketamakan mereka: Ia menyebabkan mereka lupa bahawa harga saham boleh turun atau naik, atau membuat mereka tidak memeluk pelan rasional untuk membayar cukai.

Mengurus Risiko Kelemahan Anda Sama seperti rasional apabila datang kepada pilihan anda seperti yang anda sedang merancang portfolio pelaburan anda. Ini mungkin bermakna berpisah dengan beberapa potensi yang berpotensi untuk mengelakkan kelemahan bencana. Bob Guenley adalah akauntan cukai kepada eksekutif Silicon Valley dari s, dan kini bekerja untuk syarikat modal teroka terkemuka. Pendedahan Artikel ini tidak dimaksudkan sebagai nasihat cukai, dan Wealthfront tidak mewakili dengan cara apa pun hasil yang dijelaskan di sini akan mengakibatkan apa-apa akibat cukai tertentu.



Pelabur yang berpotensi harus memberi penasihat cukai peribadi mereka berkenaan dengan akibat cukai berdasarkan keadaan tertentu mereka. Wealthfront tidak bertanggungjawab terhadap akibat cukai kepada pelabur mana-mana transaksi. Mengenai pengarang Bob Guenley adalah akauntan cukai kepada eksekutif Silicon Valley dari s, dan kini bekerja untuk firma modal teroka terkemuka.


Pada senaman, anda segera menjual stok yang mencukupi untuk membayar harga pelaksanaan dan liabiliti cukai yang anda jangkakan. Tetapi ingatlah bahawa anda masih perlu mengetepikan wang untuk kenaikan cukai kenaikan itu. Sekiranya anda memegang stok dari pilihan yang telah dijalankan sebelum ini, ini memberi peluang kepada anda menjual stok ketika anda melakukan opsyen tambahan.

Kebanyakan syarikat menawarkan peluang untuk menggunakan pilihan saham anda awal saya. Selalunya tempoh tiga hingga empat bulan dari masa syarikat memfailkan pernyataan pendaftaran permulaannya untuk umum dengan SEC sehingga stoknya didagangkan secara terbuka. Dalam kes saham NQSO, jualan kurang daripada harga pasaran pada masa yang anda lakukan bermakna kerugian modal. Latihan-dan-Pegang Anda membeli saham pilihan anda dengan wang tunai dan menahannya. Sebagai pemilik saham, anda kini mempunyai pilihan menjualnya atau memegangnya. Bilakah anda boleh menjalankan pilihan saham mengenai pertimbangan cukai di bawah. Kerumitan pentadbiran, bilakah anda boleh menggunakan opsyen saham. Jika anda telah diberikan ISO, anda harus memahami bagaimana cukai minimum alternatif boleh memberi kesan kepada anda. Selain itu, bagi seorang pekerja untuk mengekalkan manfaat cukai ISO khusus selepas meninggalkan syarikat itu, ISO mesti dilaksanakan dalam tempoh tiga bulan selepas tarikh penamatan pekerjaan. Bagi pekerja antarabangsa, Panduan Cukai Global mempunyai maklumat mengenai rawatan cukai opsyen saham dan lain-lain jenis pampasan ekuiti di banyak negara yang berbeza.


Berminat untuk mengetahui lebih banyak mengenai pampasan ekuiti, masa terbaik untuk melaksanakan opsyen, dan strategi menjual saham syarikat yang betul?

bilakah anda boleh menggunakan opsyen saham

bilakah anda boleh menggunakan opsyen saham

Adakah senario ini tidak mungkin? Saya telah melihat versi mereka berlaku berpuluh-puluh kali, sering kali saya memberitahu kisah peringatan ini setiap kali saya boleh. Apa yang boleh dilakukan untuk mengelakkan masalah yang berpotensi? Ini biasanya dirujuk sebagai latihan tanpa tunai.