Bilakah masa yang sesuai untuk melaksanakan opsyen saham

Terdapat tiga jenis cukai yang perlu anda pertimbangkan apabila anda menggunakan Pilihan Saham Insentif anda pilihan bentuk pekerja yang paling biasa: Anda kemungkinan akan dikenakan AMT jika anda melaksanakan pilihan anda setelah nilai pasaran wajarnya meningkat di atas harga pelaksanaan anda, tetapi anda jangan menjualnya. Sekiranya anda kemudian memegang opsyen-opsyen yang telah anda jalankan selama sekurang-kurangnya satu tahun sebelum anda menjualnya dan dua tahun selepas mereka diberikan maka anda akan membayar gabungan kadar faedah-modal-panjang-modal AMT yang anda bayar akan dikreditkan terhadap cukai yang anda berhutang apabila anda menjual saham anda.

Selalunya tempoh tiga hingga empat bulan dari masa syarikat memfailkan pernyataan pendaftaran permulaannya untuk umum dengan SEC sehingga stoknya didagangkan secara terbuka. Oleh itu, anda akan mengambil risiko kecairan minimum i. Ciri-ciri ini termasuk memenuhi panduan pendapatan pra-IPO mereka pada dua panggilan pendapatan pertama mereka, pertumbuhan pendapatan yang konsisten dan memperluaskan margin.

Berminat untuk mengetahui lebih banyak mengenai pampasan ekuiti, masa terbaik untuk melaksanakan opsyen, dan strategi menjual saham syarikat yang betul? Pilihan stok anda kehilangan nilai pilihannya ketika anda bersenam kerana anda tidak lagi memiliki kelenturan sekitar kapan dan jika anda perlu bersenam. Akibatnya ramai yang tertanya-tanya bila masuk akal untuk melaksanakan pilihan. Kadar Cukai Memandu Keputusan untuk Latihan Pembolehubah yang paling penting untuk dipertimbangkan ketika memutuskan masa untuk melaksanakan pilihan saham anda adalah cukai dan jumlah wang yang anda sanggup diletakkan dalam risiko.

Wealthfront tidak bertanggungjawab terhadap akibat cukai kepada pelabur mana-mana transaksi. Khidmat nasihat kewangan hanya diberikan kepada pelabur yang menjadi pelanggan Wealthfront. Prestasi masa lalu tidak menjamin keputusan masa depan.

Latihan terdahulu mungkin bermakna AMT yang lebih rendah kerana nilai pasaran semasa saham anda akan lebih rendah. Perbezaan antara kadar keuntungan modal AMT dan jangka panjang tidak hampir sama dengan perbezaan antara kadar keuntungan modal jangka panjang dengan kadar cukai pendapatan biasa.

Lebih tinggi nilai bersih cair anda, lebih besar risiko masa yang anda boleh mengambil ketika hendak bersenam. Dalam hal ini, anda lebih mampu kehilangan sedikit wang, jadi bersenam sedikit lebih awal apabila anda yakin syarikat anda akan menjadi sangat berjaya tanpa keuntungan dari pendaftaran IPO mungkin masuk akal.

Berdasarkan penemuan ini, anda hanya perlu menjalankan lebih awal jika anda sangat yakin majikan anda boleh memenuhi semua tiga keperluan.


Sebaliknya pelanggan Wealthfront rata-rata biasanya membayar kadar cukai pendapatan biasa dan kadar persekutuan yang direbus ke terma termudah: Dalam mana-mana hal, kami sangat mengesyorkan anda menyewa akauntan cukai yang hebat yang berpengalaman dengan strategi latihan pilihan saham untuk membantu anda memikirkan keputusan anda sebelum IPO. Pendedahan Maklumat yang terkandung dalam artikel disediakan untuk tujuan maklumat umum, dan tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat pelaburan.

Artikel ini tidak dimaksudkan sebagai nasihat cukai, dan Wealthfront tidak mewakili dengan cara apa pun hasil yang dijelaskan di sini akan mengakibatkan apa-apa akibat cukai tertentu. Pelabur yang berpotensi harus memberi penasihat cukai peribadi mereka berkenaan dengan akibat cukai berdasarkan keadaan tertentu mereka.

bilakah masa yang sesuai untuk melaksanakan opsyen saham

Manfaat untuk melaksanakan pilihan anda lebih awal adalah anda memulakan jam pada kelayakan untuk mendapatkan keuntungan modal jangka panjang sebelum ini. Awal dalam masa jabatan anda jika anda seorang pekerja yang sangat awal atau Apabila anda mempunyai tahap keyakinan yang sangat tinggi, syarikat anda akan menjadi satu kejayaan besar dan anda mempunyai simpanan yang anda berisiko untuk berisiko. Senario Pekerja Awal Pekerja awal biasanya mengeluarkan opsyen saham dengan harga sen sesaham.


Sebelum Wealthfront, Andy diasaskan dan menjadi rakan kongsi utama Benchmark Capital, di mana beliau bertanggungjawab melabur dalam beberapa syarikat yang berjaya termasuk Equinix, Juniper Networks, dan Opsware. Lihat semua siaran oleh Andy Rachleff Tags.

Pemboleh ubah yang paling penting untuk dipertimbangkan dalam menentukan masa untuk melaksanakan pilihan saham anda adalah cukai dan jumlah wang yang anda sanggup diletakkan dalam risiko. Kebanyakan syarikat menawarkan peluang untuk menggunakan pilihan saham anda awal saya. Sekiranya anda membuat keputusan untuk meninggalkan syarikat anda sebelum diberi hak sepenuhnya dan anda telah melaksanakan segala pilihan anda terlebih dahulu maka majikan anda akan membeli balik saham anda yang tidak ditanam pada harga pelaksanaan anda.


Jika kita menganggap hasil yang sama seperti dalam contoh di atas, tetapi anda menunggu untuk bersenam sehingga hari anda menjual i. Apa-apa penghargaan masa depan akan dikenakan cukai pada kadar keuntungan modal jangka panjang jika anda memegang stok anda selama lebih daripada satu tahun latihan dan dua tahun selepas pemberian sebelum menjual. Jika anda menjual dalam masa kurang dari satu tahun maka anda akan dikenakan cukai pada kadar pendapatan biasa.

Untuk mencari masa yang ideal untuk bersenam, kita perlu bekerja mundur dari ketika saham anda cenderung menjadi cair dan dinilai pada apa yang anda akan dapati menjadi harga yang berpatutan. Saham pekerja biasanya terhad untuk dijual selama enam bulan pertama selepas syarikat telah dipublikasikan.

Ia boleh membuat satu tan akal untuk menjalankan semua saham anda sebelum majikan anda melakukan Penilaian pertama jika anda benar-benar mampu kehilangan wang ini. Saya selalu menggalakkan pekerja awal yang menggunakan stok mereka dengan segera untuk merancang kehilangan semua wang yang mereka laraskan. Dalam banyak kes yang mungkin tidak sampai anda benar-benar percaya syarikat anda bersedia untuk pergi ke umum. Masa Optimum untuk Latihan adalah Apabila Fail Syarikat Anda Untuk IPO Terdahulu dalam jawatan ini saya menjelaskan bahawa saham yang dilaksanakan layak untuk kadar cukai keuntungan modal jangka panjang yang lebih rendah jika mereka telah diadakan selama lebih dari satu tahun selepas latihan dan pilihan anda telah diberikan lebih daripada dua tahun sebelum dijual.

Beliau berkhidmat sebagai ahli lembaga pemegang amanah dan naib pengerusi jawatankuasa pelaburan endowmen untuk University of Pennsylvania dan sebagai ahli fakulti di Stanford Graduate School of Business, di mana beliau mengajar kursus mengenai keusahawanan teknologi.



Ini memberi anda pelaburan maksimum dalam stok syarikat, memberikan anda potensi keuntungan dari kenaikan nilai saham dan pembayaran dividen jika ada. Anda mungkin mendapati diri anda dalam keadaan kewangan, terperangkap kerana lebih banyak cukai berbanding dengan wang tunai yang anda bayar untuk bayar. Berhubung dengan cukai keuntungan modal jangka panjang, pertimbangkan bahawa anda akan membayar kadar cukai keuntungan jangka panjang yang lebih baik jika anda melaksanakan opsyen anda, memegang saham selama lebih daripada satu tahun, dan kemudian menjual saham anda lebih daripada dua tahun selepas tarikh pemberian opsyen. PDF adalah memuatkan perlahan. Dengan kata lain, apa yang baik untuk syarikat anda adalah baik untuk anda, bilakah masa yang sesuai untuk melaksanakan opsyen saham. Dalam peranan masa lalu saya sebagai akauntan cukai di Lembah Silicon, saya melihat banyak eksekutif dan pekerja mendapat tamak juga. Dengan NQSO, perbezaan penyebaran antara harga pelaksanaan dan harga pasaran pada tarikh latihan dikenakan cukai sebagai gaji. Sesetengah daripada mereka hanya kurang bermaklumat.

bilakah masa yang sesuai untuk melaksanakan opsyen saham